Den californiske kryptobank Silvergate har indgået forlig med de amerikanske myndigheder, der har haft kryptobanken i søgelyset for forfejlede anti-hvidvask-processer samt for bankens tab i forbindelse med konkursen i kryptobørsen FTX tilbage i 2022.

Det skriver mediet Finextra.

Forliget beløber sig til i alt 63 mio. amerikanske dollar, hvilket svarer til knap 440 mio. kr. Pengene bliver betalt til henholdsvis den amerikanske centralbank Federal Reserve, der modtager 40 mio. dollar, mens de resterende 23 mio. dollar skal betales til California Department of Financial Protection and Innovation.

Silvergate, der tidligere var en hjørnesten i den amerikanske kryptoindustri, valgte i foråret sidste år at afvikle sin bankforretning. Det skete, efter banken blev udsat for et stormløb mod banken, på engelsk et bank run, hvor kunder trak midler ud i høj fart. Det var udløst af, at kryptobørsen FTX, der var en af Silvergates største kunder, gik konkurs. 

Ifølge Finextra mener de amerikanske myndigheder ikke, at Silvergate talte sandt om sin finansielle situation i forbindelse med stormløbet mod banken. Derudover mener myndighederne, at bankens ledelse vildledte kunderne i forbindelse med FTX-konkursen. Det skyldes, at Silvergate ifølge myndighederne ikke talte sandt om, at der var alvorlige mangler i bankens anti-hvidvask-setup. 

”På grund af disse mangler lykkedes det ikke Silvergate at opdage tæt på 9 mio. dollar i mistænkelige transaktioner mellem FTX og børsens relaterede selskaber,” udtaler Gabrel Grewal, der er direktør i det amerikanske børstilsyn SEC.