Finanstilsynet har været på besøg i landets 6. største pengeinstitut, Spar Nord, med fokus på hvidvask-området.

Tilsynet har fundet, at bankens risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er middel-høj vurderet relativt i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark.

Spar Nord vurderes generelt at leve op til kravene på området, men får dog enkelte påbud.

”Banken har fået påbud om legitimering af eksisterende kunder, således at banken skal sikre, at der ikke sker udvidelse af engagementet med de eksisterende kunder, der ikke er tilstrækkeligt legitimerede, og at eksisterende engagementer afvikles, hvis det ikke er muligt at indhente den fornødne legitimation inden for en af banken fastsat kortere frist,” skriver tilsynet.

Flere påbud

Spar Nord har desuden fået et påbud om bankens kundelegitimering. Her vurderer Finanstilsynet, at ”banken ikke systematisk indhenter og dokumenterer oplysninger om kundernes formål med forretningsforbindelsen og det tilsigtede omfang heraf.”

Banken får desuden et påbud vedrørende dens producerer for kunder, der betegnes som ”politisk udsatte personer”. Det dækker over kunder bosiddende i udlandet med høje offentlige hverv.

”Finanstilsynet har vurderet, at banken ikke i tilstrækkelig grad opfylder de lovmæssige krav til oprettelse og behandling af denne type kundeforhold,” hedder det.

Desuden skal Spar Nord indføre tilstrækkelige procedurer med henblik på at sikre, at banken overholder hvidvasklovens regler om grænseoverskridende korrespondentbankforbindelser i alle tilfælde, hvor der udveksles SWIFT-nøgler.