Kinesiske banker er i stigende grad afhængige af interbank-lån som finansiering til deres forretninger. Denne metode var før finanskrisen meget brugt blandt vestlige banker, og ledende investorer og analytikere advarer nu mod, at systemet i Kina kan opleve et sammenbrud, som det investeringsbanken Lehman Brothers i 2008 var ude for.

Det skriver Financial Times.

Tidligere har der været rejst bekymringer blandt økonomer over en stigende gæld hos de kinesiske banker. Disse har været særligt fokuseret på en faldende kvalitet i bankernes aktiver på grund af et større antal konkurser.

Mange analytikere kigger dog nu med bekymring på den modsatte side af balancen, nemlig bankernes passiver.

"Det ægte problem er ikke gældens størrelse, men derimod passiv-sidens fald, der er underliggende for gældsboomet. Hvis der kommer en finanskrise i Kina, er det herfra, det vil komme fra," siger Jonathan Anderson, der er chef for Emerging Advisors Group, til Financial Times.

Traditionelt har de kinesiske banker været afhængige af indlån fra private og selskaber til at finansiere udlån. Nu er der dog i større omfang interbank-lån - altså lån bankerne imellem - der er med i finansieringen. Denne metode er generelt mindre stabil og derved mere følsom over for dårlige økonomiske perioder, hvilket altså får økonomers advarselslamper til at lyse.

/ritzau/FINANS