Østjydsk Bank har været en tur i Nationalbanken og har fået bevilget en kassekredit på 429 mio. kr.

Som den formentlig første bank i landet offentliggør Østjydsk, at den har benyttet Nationalbankens lånefacilitet, hvor bankerne kan låne billigt mod at stille gode udlån som pant.

Østjydsk Bank har fået bevilget en låneramme på 429 mio. kr., fremgår det af regnskabet, men endnu er der ikke trukket på faciliteten.

"I forbindelse med opgørelsen af den overskydende likviditet, har banken medregnet 429 mio. kr. på en bevilget låneramme i Danmarks Nationalbank, med udgangspunkt i bankens udlån. Banken har ikke trukket på den tildelte låneramme," skriver banken i deres årsrapport.

Nationalbankens lånefacilitet giver mulighed for at låne op til 65 pct. af værdien af de gode udlån, der stilles som pant. Dermed har Østjydsk Bank sandsynligvis stillet en udlånsportefølje på ca. 660 mio. kr. som sikkerhed for kassekreditten.

Markant overdækning

Kassekreditten i Nationalbanken er optaget bl.a. for at sikre at banken er i stand til at tilbagebetale de statsgaranterede lån, som banken har optaget i forbindelse med Bankpakke II.

"Østjydsk Bank har således et stærkt likviditetsberedskab, der dog skal ses i sammenhæng med, at banken i 2012 vil førtidsindfri 400 mio. kr. statsgaranterede obligationer, og at banken i 2013 skal indfri de resterende statsgaranterede obligationer på 1,3 mia. kr.," skriver Østjydsk Bank i regnskabet.

Østjydsk Banks har inklusive trækningsretten i Nationalbanken en likviditetsmæssig overdækning på 257,6 pct. Bankens likviditet er opgjort til 2.698 mio. kr., hvilket giver en overdækning på 1.944 mio. kr. i forhold til de lovmæssige likviditetskrav.