Der er middelhøj risiko for at Alm. Brand Bank kan blive misbrugt til hvidvask og finansiering af terror.

Det konkluderer Finanstilsynet efter en inspektion af området i banken.

"Det er Finanstilsynets vurdering, at Alm. Brand Banks iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er middelhøj," skriver tilsynet og fortsætter:

"Bankens procedurer frem til februar 2013 har på visse områder været utilstrækkelige og bankens nye procedurer for bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering fra februar 2013 har endnu ikke haft tilstrækkelig effekt. Bankens risikobegrænsende foranstaltninger på hvidvaskområdet vurderes på undersøgelsestidspunktet ikke at være tilstrækkeligt effektive. Det er Finanstilsynets vurdering, at bankens niveau for indberetning af mistænkelige transaktioner til Hvidvasksekretariatet er lavt set i forhold til bankens risiko på området."

Uidentificerede kunder

Alm. Brand Bank har nu fået en stribe af påbud om at rette ind, blandt andet på den IT-baserede overvågning og på identificering og legitimering af kunder. Ofte er formålet med kundens engagement med banken ikke registreret, og det skal der rettes op på.

" Finanstilsynet kunne konstatere, at banken havde et væsentligt antal kunder oprettet før 2006, i alt 9,4 pct. af den samlede kundemasse, som ikke var legitimerede, og hvis engagementer ligeledes ikke var spærret. Finanstilsynet har derfor påbudt banken at sikre, at der ikke sker udvidelse af engagementet med disse kunder, og at kundeforholdene afvikles, hvis det ikke er muligt at indhente den fornødne legitimation inden for en af banken fastsat kortere frist," skriver tilsynet.

Alm Brand Bank skriver selv i en kommentar, at man arbejder på at efterkomme påbuddene.

"Arbejdet med efterlevelsen af påbuddene er igangsat og det vurderes, at banken vil kunne overholde den af Finanstilsynet fastsatte frist hertil. For så vidt angår de påtaler og risikooplysninger, der indgår i Finanstilsynets rapport, kan det oplyses, at banken har iværksat procedurer til at imødegå disse samt har igangsat arbejdet med at tilrette de skriftlige interne retningslinjer til sikring af, at medarbejderne sættes i stand til bedre at kunne identificere en politisk eksponeret person og iagttage de forpligtelser, der er forbundet hermed," skriver banken.