En del af Watch Medier

FinansWatchtorsdag2. februar 2023

  • Søg
  • Log ind
  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Søg
  • Log ind
  • Seneste
  • Søg
  • Log ind
  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Fintech
  • Regulering
  • Karriere
  • Kapitalforvaltning
  • Klummer
  • Redaktøren anbefaler
  • FW Insight
12.10.2020kl. 08.00

Danske Bank ikke alene: Fejl i hvidvaskforsvar næsten alle steder

Danske Bank har historisk fået klart flest tæsk på hvidvaskområdet, men spørger man Finanstilsynet, så er konklusionen efter tre år med inspektioner i 140 selskaber, at kun i et par stykker af de finansielle virksomheder er forsvaret, som det skal være.
Foto: Aleksander Klug/Ritzau Scanpix
af DANIEL HEDELUND

Finanstilsynet har haft travlt med at opgradere sine hvidvaskinspektioner, siden det kom frem, at især Danske Bank havde massive problemer på området.

Efter tre år med hvidvaskinspektioner i mindst 140 finansielle selskaber ud af cirka 1900 selskaber under tilsyn, er Finanstilsynet nu klar til at udlægge konklusionen.

Den er, at der fortsat er lang vej til, at der er ordentligt styr på hvidvaskforsvaret i landets banker, finansieringsselskaber, vekselbureauer, pensionskasser, fondsmæglere og de øvrige finanshuse, der er under tilsyn på området.

"I næsten alle de 140 virksomheder, vi har været på inspektion hos indtil videre, har der været problemer med hvidvaskforsvaret i en eller anden grad," konstaterer Stig Nielsen, der er chef for Finanstilsynets hvidvaskkontor.

"Det er selvfølgelig ikke godt," siger han og tilføjer, at kun i et par stykker af selskaberne er hvidvaskforsvaret helt, som det skal være.

Skal kende kunderne

Finansvirksomhedernes opgave er basalt set at kende deres kunder, sådan at de opsnapper mistænkelige transaktioner og får dem indberettet til myndighederne.

For at kunne gøre det skal selskaberne have et tilstrækkeligt hvidvaskforsvar, både it- og mandskabsmæssigt. Men der er stor forskel på kvaliteten af selskabernes indsats på området, lyder det fra tilsynet.

"Der er nogle steder, hvor vi har sagt, "det her er godt nok groft", og så er der nogle steder, hvor vi giver påbud, og hvor de skal forbedre sig, men hvor det ikke er en katastrofe," siger Stig Nielsen.

En bred politisk aftale på hvidvaskområdet i forlængelse af Danske Banks hvidvasksag har givet Finanstilsynet flere ressourcer til at føre tilsyn med hvidvaskforsvaret i selskaberne, og på den baggrund har tilsynet øget antallet af inspektioner.

(Artiklen fortsætter under billedet...)

Foto: PR
Foto: PR

Stig Nielsen, chef for Finanstilsynets hvidvaskkontor

"Der er sket meget i virksomhederne i løbet af de seneste tre år, men de fleste finansielle virksomheder er stadig i en proces, hvor de skal forbedre deres indsats på området. Og når de ikke er kommet langt nok, må vi sætte ind og sige, at de skal komme længere," siger Stig Nielsen.

Det er Danske Bank, som har fået langt den største kritik. Men det tyder, baseret på det du siger, på, at langt de fleste steder er der problemer med kontrollerne og systemerne?

"Ja, det kan man også se i vores redegørelser. Der er udfordringer mange steder. I nogle virksomheder er udfordringerne mindre end i andre virksomheder, mens man i nogle virksomheder ganske enkelt ikke er gode nok til at identificere og overvåge sine kunder. Og så er det, der er risiko for, at man bliver brugt til hvidvask."

Kun få selskaber har stærkt nok forsvar

Har I oplevet ved inspektioner, at der er steder, hvor alt er, som det skal være?

"Ja, men det er de færreste. Der er langt imellem," konstarerer han.

Er det det samme, som gælder for bankerne?

"Ja. Men man skal også huske, at pengeinstitutterne er meget mere komplekse på det her område end f.eks. en pensionskasse. Der skal langt mere til for, at en bank er compliant på dette område end f.eks. end pensionskasse."

At Danske Bank, hvis hvidvasksag i Estland ifølge iagttagere er blandt de største nogensinde, ikke står alene med hvidvaskproblemer er efterhånden klart.

Efter afsløringer af DR kom Skjern Bank for nylig i vælten for at være blandet ind i en sag, hvor man muligvis er blevet misbrugt til hvidvask for millioner. Tidligere har Arbejdernes Landsbank fået en bøde for at have et utilstrækkeligt hvidvaskforsvar, og Nordea bliver i øjeblikket undersøgt for potentiel hvidvask gennem sin Vesterport-filial i København.

Senest fik en lang række banker i størrelsen under Danske Bank og Nordea, der begge blev politianmeldt af tilsynet på hvidvaskområdet i 2016, flere påbud om at forbedre deres hvidvaskforsvar.

Mens det er tilsynets opgave at tjekke processerne i de finansielle virksomheder, er det politiet, der tager sig af mistænkelige transaktioner baseret på selskabernes indberetninger.

"Og hvis processerne virker, som de skal, skulle virksomhederne gerne fange langt de fleste mistænkelige transaktioner," siger Stig Nielsen.

Tilmeld dig vores nyhedsbrev

Vær på forkant med udviklingen. Få den nyeste viden fra branchen med vores nyhedsbrev.

!
Nyhedsbrevsvilkår

Forsiden lige nu

Danske Bank har taget en større bid af det danske indlånsmarked, mens markedsandelen på udlån er faldet. | Foto: Jens Hartmann
Danske Bank

Danske Bank har fem år i træk tabt terræn på udlån

Landets største bank har mistet markedsandele på udlån i Danmark hvert år siden 2018. Banken har til gengæld taget en større bid af indlånsmarkedet i perioden.
  • Danske Bank vinder markedsandele i Danmark for første gang i syv kvartaler
  • Danske Bank taber luft på realkreditmarkedet – Nykredit fortsætter frem
Adm. direktør i Lollands Bank, Allan Aaskov, skal til at ansætte sin første CSR-chef nogensinde. | Foto: Frederik Jensen/watchmedier
FinansWatch

Lokalbank vil ansætte helt ny chef til at lede den grønne dagsorden

For abonnenter

Carsten Egeriis' variable løn er faldet det seneste år. | Foto: Stine Bidstrup/ERH
Bank

Danske Bank-topchef gik ned i løn i 2022

For abonnenter

Trygs koncernchef, Morten Hübbe, (th.) overlader 1. juni roret til Johan Kirstein Brammer (tv.), der i dag er kommerciel direktør. Begge direktører ser muligheder for Tryg i Norge. | Foto: Stine Bidstrup
FinansWatch

Tryg-bosser udpeger vækstmarked og lufter tanker om opkøb

For abonnenter

Omlægning af lån var et hit i 2022. | Foto: Thomas Borberg
FinansWatch

Boligejere bruge konverteringer til at nedbringe gæld i 2022

For abonnenter

Omkostninger til løn er faldet markant i Danske Bank som følge af, at banken har sagt farvel til hundredevis af medarbejdere. | Foto: Pr/ Danske Bank
Danske Bank

Danske Bank har mistet 700 hoveder på et år

For abonnenter

Læs også

Trygs koncernchef, Morten Hübbe, (th.) overlader 1. juni roret til Johan Kirstein Brammer (tv.), der i dag er kommerciel direktør. Begge direktører ser muligheder for Tryg i Norge. | Foto: Stine Bidstrup
FinansWatch

Tryg-bosser udpeger vækstmarked og lufter tanker om opkøb

Tryg har fortsat et stykke op til de helt store europæiske spillere på markedet for skadesforsikring, men fundamentet for yderligere vækst er lagt, mener tidligere topchef.

For abonnenter

Danske Bank har ikke leveret et bedre kvartal siden 2019. | Foto: Jens Hartmann
Danske Bank

Danske Bank lander bedste kvartal i tre år

Danske Bank leverede i fjerde kvartal 2022 det højeste overskud i årevis, viser bankens nye regnskab. 

For abonnenter

Danske Bank har hensat et trecifret millionbeløb | Foto: PR/ Danske Bank
FinansWatch

Danske Bank hensætter endnu et stort millionbeløb i inkassosag

En bedre model til oprydningen i inkassosag har betydet, at Danske Bank har set sig nødsaget til at hensætte flere penge til kompensation af kunder. 

For abonnenter

Seneste nyt

  • Boligejere bruge konverteringer til at nedbringe gæld i 2022 – 11.04
  • Danske Bank har fem år i træk tabt terræn på udlån – 10.37
  • Lokalbank vil ansætte helt ny chef til at lede den grønne dagsorden – 10.06
  • Danske Bank-topchef gik ned i løn i 2022 – 09.41
  • Forsikringsudfordrer får ny topchef – 09.20
  • Danske Bank har mistet 700 hoveder på et år – 09.02
  • CBS-folk kritiserer ATP hårdt i ny analyse – 08.44
  • Danica Pension kommer ud af 2022 med røde tal – 08.19
  • Tryg-bosser udpeger vækstmarked og lufter tanker om opkøb – 08.01
  • Danske Bank hensætter endnu et stort millionbeløb i inkassosag – 07.53
  • Realkredit Danmark lagde trecifret millionbeløb til bundlinjen i fjerde kvartal – 07.48
  • Danske Bank lander bedste kvartal i tre år – 07.33
  • Højere renter sender Nordea Danmarks toplinje i vejret – 07.32
  • Totalkredit: Amerikansk renteløft var godt nyt for danske boligejere – 07.27
  • Pensionskasse udvider samarbejde med energiselskab om grøn strøm – 07.01
Flere nyheder

Job

  • Mulighed for en alsidig HR-partner-rolle

  • Privatrådgiver til Aabenraa

  • Compliance Officer til Sampension

  • Er du vores nye erhvervsgeneralist og kommende erhvervsproduktchef?

  • PenSam søger en jurist med interesse for den finansielle sektor

  • Erhvervsrådgiver, Erhvervscenter Bogense

  • Erhvervspartnere med ambitioner til Sparekassen Sjælland-Fyn

  • Privatkunderådgiver til Hjørring

  • Tal der tæller - Financial controller

  • Motiveres du af fagligt komplekse afgiftssager? Vil du arbejde med kontrolbesøg og sagsbehandling?

  • Spar Nord Lillebælt søger en udadvendt privatrådgiver

  • Supporter til Forretningssupport Glostrup – Erhverv

  • Risk Manager i Sydbank Operations

  • Forretningskonsulent

  • Privatkunderådgiver Spar Nord Køge Bugt – Hele byens bank

  • Privatrådgivere til Thisted

  • Andelskassen søger landbrugsrådgiver til bankens landbrugscenter

  • Product Manager landbrug til Gjensidige

  • Compliance analyst

  • Chef for Koncernregnskab i Sampension

Se flere jobs

Watch Job

  • Business Intelligence Specialist

  • Tilbudschef - NCC Renovering Vest

  • Erfaren IT Supporter

  • Revisor med minimum et par års erfaring

  • Scrum Master with a practical approach

Se flere jobs

Job

  • Mulighed for en alsidig HR-partner-rolle

  • Privatrådgiver til Aabenraa

  • Compliance Officer til Sampension

  • Er du vores nye erhvervsgeneralist og kommende erhvervsproduktchef?

  • PenSam søger en jurist med interesse for den finansielle sektor

  • Erhvervsrådgiver, Erhvervscenter Bogense

  • Erhvervspartnere med ambitioner til Sparekassen Sjælland-Fyn

  • Privatkunderådgiver til Hjørring

  • Tal der tæller - Financial controller

  • Motiveres du af fagligt komplekse afgiftssager? Vil du arbejde med kontrolbesøg og sagsbehandling?

  • Spar Nord Lillebælt søger en udadvendt privatrådgiver

  • Supporter til Forretningssupport Glostrup – Erhverv

  • Risk Manager i Sydbank Operations

  • Forretningskonsulent

  • Privatkunderådgiver Spar Nord Køge Bugt – Hele byens bank

  • Privatrådgivere til Thisted

  • Andelskassen søger landbrugsrådgiver til bankens landbrugscenter

  • Product Manager landbrug til Gjensidige

  • Compliance analyst

  • Chef for Koncernregnskab i Sampension

Se flere jobs

Kolofon

FinansWatch
Søg

Sektioner

  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Fintech
  • Regulering
  • Karriere
  • Kapitalforvaltning
  • Klummer
  • Redaktøren anbefaler
  • FW Insight
  • Sitemap
  • RSS feeds

Redaktør

Mette Mandrup

mm@finanswatch.dk

Tlf.: +45 3330 8383

Ansv. chefredaktør

Anders Heering

Udgiver

JP/Politikens Hus A/S

Annonceafdeling

annoncering@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Annoncering

Jobannoncering

job@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Job

Abonnement

Prøv FinansWatch gratis eller få tilbud på et abonnement, der passer til lige netop dig eller din virksomhed.

finanswatch@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Læs mere om abonnement her

Adresse

FinansWatch

Rådhuspladsen 37

1785 København V

Tlf.: +45 3330 8383

Retningslinjer

  • Persondatapolitik

Copyright © FinansWatch — Alt materiale på denne side er omfattet af gældende lov om ophavsret

Microsoft er i gang med at udfase Internet Explorer – det er vi derfor også.
Vi anbefaler en af følgende browsere for en bedre oplevelse. Klik på et af ikonerne for at downloade en ny browser.

Med venlig hilsen,
FinansWatch

Google ChromeMozilla FirefoxMicrosoft Edge