En del af Watch Medier

FinansWatchtirsdag7. februar 2023

  • Søg
  • Log ind
  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Søg
  • Log ind
  • Seneste
  • Søg
  • Log ind
  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Fintech
  • Regulering
  • Karriere
  • Kapitalforvaltning
  • Klummer
  • Redaktøren anbefaler
  • FW Insight
30.11.2018kl. 13.03

Tilsynet kræver bedre hvidvaskkontrol i forbrugslånsbank

En hvidvaskinspektion i den kontantløse Basisbank affødte fire påbud fra Finanstilsynet.
Foto: /ritzau/Lars Krabbe
Foto: /ritzau/Lars Krabbe
af MICHAEL TRIER DUELUND

Finantilsynet var i september på besøg i den internetbaserede Basisbank, der især gør det i forbrugslån, for at tjekke op på bankens bekæmpelse af hvidvask gennem banken. Det har affødt en række påbud til Basisbanken.

Det fremgår af Finanstilsynets inspektionsredegørelse.

Selvom Basisbank er internetbaseret, ikke har nogen filial og altså således ikke modtager kontanter eller veksler valuta, vurderer Finanstilsynet, at bankens iboende risiko for at blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme er normal til høj set i forhold til gennemsnittet af finansielle virksomheder i Danmark.

"I vurderingen har Finanstilsynet særligt lagt vægt på, at selvom banken alene tilbyder enkle finansielle produkter og primært har privatkunder bosat i Danmark, består bankens kundeportefølje udelukkende af distancekunder, og banken udbyder en række forskellige finansielle produkter," lyder det i redegørelsen.

På den baggrund peger Finanstilsynet på en række områder, der giver anledning til reaktioner fra tilsynet.

For det første konstaterede tisynet, at bankens risikovurdering ikke i tilstrækkelig grad identificerer og vurderer iboende risiko for, at banken bliver misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme.

"Særligt mangler banken at forholde sig til risikoen for at den kan blive misbrugt til finansiering af terrorisme. Banken får derfor påbud om at revidere sin risikovurdering," lyder det.

Banken får desuden et påbud om at udarbejde en egentlig hvidvaskpolitik, ligesom den skal revidere sine procedurer, så de er opdaterede i overensstemmelse med den gældende hvidvasklov.

Ydermere får Basisbank et påbud om at sikre, at der for de kunder, som optager forbrugslån via internettet, udføres tilstrækkelige kundekendskabsprocedurer.

"For disse kunder anvender banken alene NemID til at kontrollere kundens identitetsoplysninger. De omfattede kundeforhold kan, ud fra en vurdering af karakteren af de tilbudte produkter og ydelser sammenholdt med at der er tale om distancekunder, ikke udgøre en begrænset risiko. Hvidvaskloven stiller derfor krav om yderligere handlinger til bankens kontrol af kundernes identitet," lyder det fra Finanstilsynet.

Endelig får banken en påtale for ikke at have opbevaret kopi af foreviste legitimationsdokumenter før primo september 2018 i de tilfælde, hvor der er tale om lån til kunder gennem forhandlere.

Bundlinjen stiger knap 50 pct. i forbrugslånsbank

Hård konkurrence blandt bankerne om forbrugslån 

Relaterede artikler:

  • Tom Ratleff, adm. direktør for Basisbank. | Foto: Daniel Hedelund

    Bundlinjen stiger knap 50 pct. i forbrugslånsbank

    For abonnenter

  • Hård konkurrence blandt bankerne om forbrugslån

    For abonnenter

Tilmeld dig vores nyhedsbrev

Vær på forkant med udviklingen. Få den nyeste viden fra branchen med vores nyhedsbrev.

!
Nyhedsbrevsvilkår

Forsiden lige nu

Banker har ydet balanceret rådgivning i tiden med negative renter, konkluderer Finanstilsynet i ny rapport. | Foto: Lars Krabbe
Regulering

Banker går fri efter granskning af investeringstilbud under negative renter

Bankerne har ydet balanceret rådgivning til kunder, der blev ramt af negative renter, konkluderer Finanstilsynet i ny temarapport. 
  • Finanstilsynet giver seks måneders længere indflyvning til NEP-krav

For abonnenter

Bankdata henter ny chef i Lunar. | Foto: bankdata
FinansWatch

Datacentral henter chef i Lunar som led i ny organisationsændring

Aktionærer, der følger ens mindste bevægelse, er en presbold, men på den gode måde, mener Anne Mette Toftegaard, som sidste år skiftede til Alm. Brand Group fra LB Forsikring. | Foto: Pr
FinansWatch

Alm. Brands nummer to lod sig friste af central rolle i dansk forsikrings største fusion

For abonnenter

Sampension bød 17 nye firmakunder velkommen i 2022. | Foto: Pr/sampension
Pension

Flere firmakunder vælger Sampension

Janne Bjaaland blev i foråret 2022 HR-direktør i Velliv. Tidligere har hun bl.a. arbejdet med kundeservice og salg. | Foto: Pr / Velliv
FinansWatch

Velliv-chef kan godt drømme sig tilbage til tiden uden ledelse

For abonnenter

Visualisering af de kommende boliger i Svenstrup | Foto: Huscompagniet / Pr
FinansWatch

Huscompagniet indleder samarbejde med pensionsselskab

For abonnenter

Læs også

Flere storbanker har de seneste dage løftet deres forventninger til Alm. Brand Group-aktien. | Foto: Pr/ Alm. Brand
FinansWatch

Alm. Brand Group begynder at fange investorernes interesse

Alm. Brand Group har de seneste år været i færd med at bestige et bjerg, men der er lys forude, mener flere markedsobservatører, der holder skarpt øje med, om koncernen holder kursen for 2025-strategi.

For abonnenter

Danske Bank chef er rykket til Hillerød og ATP. | Foto: Pr/atp
FinansWatch

ATP har fået ny underdirektør fra Danske Bank

Efter 15 år i Danske Bank har compliancechef taget ”en stor beslutning”.

For abonnenter

Efter knap 30 år i banksektoren skal Kim Lüning for første arbejde, hvor han bor. | Foto: Pr
FinansWatch

Spar Nord fisker direktør i Jyske Bank

Jyske Bank har mistet chef med knap 30 års erfaring fra banksektoren.

For abonnenter

Job

  • Vil du være regnskabsanalytiker i vores nye analyse-team?

  • Erhvervsrådgiver til Spar Nord Lillebælt – ny erhvervsafdeling

  • Product Manager landbrug til Gjensidige

  • Project Finance Manager

  • Analytiker til alternative investeringer

  • Privatrådgivere til Thisted

  • Legal Counsel til Danmarks Eksport & Investeringsfond (EIFO)

  • AP Pension søger Jurist

  • AP Pension søger Specialist til firmaadministration i Aftaler

  • Kunderådgiver service til Holbæk

  • Finanselever, trainees og bachelorer

  • Porteføljemanager til danske ejendomme i PenSam

  • Centerdirektør til Sønderborg

  • Forretningskonsulent

  • Privatrådgiver til Auning

  • Projektøkonom

  • Andelskassen søger landbrugsrådgiver til bankens landbrugscenter

  • Privatrådgiver til Spar Nord Randers – På toppen af Østervold

  • Sekretær for forretningsledelsen i Forca

  • Revisor til intern revision i Ringkjøbing Landbobank

Se flere jobs

Seneste nyt

  • Huscompagniet indleder samarbejde med pensionsselskab – 17.00
  • Banker går fri efter granskning af investeringstilbud under negative renter – 16.32
  • Flere firmakunder vælger Sampension – 16.11
  • Sparekassen Sjælland-Fyn lancerer medarbejderaktieprogram – 16.00
  • Datacentral henter chef i Lunar som led i ny organisationsændring – 15.48
  • Bestyrelsesmedlem fandt det umuligt at starte en samtale om Coop Banks fremtid – 15.02
  • Rentehop sætter rekord - men kunne have været højere – 14.20
  • Alm. Brands nummer to lod sig friste af central rolle i dansk forsikrings største fusion – 13.46
  • Velliv-chef kan godt drømme sig tilbage til tiden uden ledelse – 13.31
  • ATP har fået ny underdirektør fra Danske Bank – 13.14
  • Spar Nord fisker direktør i Jyske Bank – 13.00
  • Alm. Brand Group begynder at fange investorernes interesse – 12.04
  • Pensionsselskaber står vidt forskelligt på bæredygtige stempler på ejendomme – 11.54
  • Medie: Konkurrencemyndigheder kigger nærmere på udtrædelsesomkostninger hos to datacentraler – 11.36
  • Indgreb og ny teknologi kan bane vejen for opbrud i pensionsbranchen – 11.00
Flere nyheder

Job

  • Vil du være regnskabsanalytiker i vores nye analyse-team?

  • Erhvervsrådgiver til Spar Nord Lillebælt – ny erhvervsafdeling

  • Product Manager landbrug til Gjensidige

  • Project Finance Manager

  • Analytiker til alternative investeringer

  • Privatrådgivere til Thisted

  • Legal Counsel til Danmarks Eksport & Investeringsfond (EIFO)

  • AP Pension søger Jurist

  • AP Pension søger Specialist til firmaadministration i Aftaler

  • Kunderådgiver service til Holbæk

  • Finanselever, trainees og bachelorer

  • Porteføljemanager til danske ejendomme i PenSam

  • Centerdirektør til Sønderborg

  • Forretningskonsulent

  • Privatrådgiver til Auning

  • Projektøkonom

  • Andelskassen søger landbrugsrådgiver til bankens landbrugscenter

  • Privatrådgiver til Spar Nord Randers – På toppen af Østervold

  • Sekretær for forretningsledelsen i Forca

  • Revisor til intern revision i Ringkjøbing Landbobank

Se flere jobs

Watch Job

  • Regnskabs-/økonomichef

  • Endpoint Management Administrator

  • Centerdirektør til Sønderborg

  • Erfaren fuldmægtig eller advokat med interesse for danske og internationale virksomheder

  • Business Analyst

Se flere jobs

Kolofon

FinansWatch
Søg

Sektioner

  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Fintech
  • Regulering
  • Karriere
  • Kapitalforvaltning
  • Klummer
  • Redaktøren anbefaler
  • FW Insight
  • Sitemap
  • RSS feeds

Redaktør

Mette Mandrup

mm@finanswatch.dk

Tlf.: +45 3330 8383

  • Om FinansWatch

Ansv. chefredaktør

Anders Heering

Udgiver

JP/Politikens Hus A/S

Annonceafdeling

annoncering@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Annoncering

Jobannoncering

job@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Job

Abonnement

Prøv FinansWatch gratis eller få tilbud på et abonnement, der passer til lige netop dig eller din virksomhed.

finanswatch@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Læs mere om abonnement her

Adresse

FinansWatch

Rådhuspladsen 37

1785 København V

Tlf.: +45 3330 8383

Retningslinjer

  • Persondatapolitik

Copyright © FinansWatch — Alt materiale på denne side er omfattet af gældende lov om ophavsret

Microsoft er i gang med at udfase Internet Explorer – det er vi derfor også.
Vi anbefaler en af følgende browsere for en bedre oplevelse. Klik på et af ikonerne for at downloade en ny browser.

Med venlig hilsen,
FinansWatch

Google ChromeMozilla FirefoxMicrosoft Edge