En del af Watch Medier

FinansWatchlørdag4. februar 2023

  • Søg
  • Log ind
  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Søg
  • Log ind
  • Seneste
  • Søg
  • Log ind
  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Fintech
  • Regulering
  • Karriere
  • Kapitalforvaltning
  • Klummer
  • Redaktøren anbefaler
  • FW Insight
02.11.2011kl. 10.45

GE Money Bank får påbud efter hvidvask-inspektion

GE Money Bank får flere påbud fra Finanstilsynet efter en undersøgelse af, om banken overholder reglerne på hvidvaskningsområdet. Særligt alvorligt ser tilsynet på manglende legitimation af visse kunder.
af PIA MUNKSGAARD

GE Money Bank skal stramme op efter et besøg fra Finanstilsynet.

Af en meddelelse fra tilsynet fremgår det, at de i juli var på inspektion hos GE Money Bank AB’s filial i Danmark for at undersøge, om filialen overholdt reglerne på hvidvaskområdet.

Den inspektion har ført påbud i forbindelse med manglende legitimation af visse kunder, mangelfulde skriftlige interne regler og mangelfulde undervisningsprogrammer for medarbejderne, skriver tilsynet.

Manglende legitimation

Tilsynet ser med særlig alvor på den manglende indhentelse af legitimation.

”Finanstilsynet anser i særlig grad filialens manglende indhentelse af legitimation af visse kunder for alvorlig. Det drejer sig om kunder, som har fået kreditter stillet til rådighed, når det bevilgede kreditmaksimum ikke overstiger 110.000 kr.,” skriver tilsynet.

Ifølge tilsynet har filialen tolket en bekendtgørelse i loven sådan, at man kan undlade at opfylde hvidvasklovens krav om legitimation ved kunder med et kreditmaksimum, der ikke overstiger 110.000 kr.

Afviser tolkning

Den tolkning afviser Finanstilsynet dog.

”Det er imidlertid Finanstilsynets helt klare fortolkning, at en kredit, hvor det samlede tilladte beløb for ind- og udbetalinger er ubegrænset, ikke kan anses omfattet af undtagelsesbestemmelsen, uanset at kreditmaksimum ikke overstiger 15.000 euro eller et modsvarende beløb i danske kroner,” skriver tilsynet.

Finanstilsynet betegner samtidig de skriftlige interne retningslinjer som mangelfulde.

”De indeholder således en lang række procedurer og oplysninger, som ikke tager udgangspunkt i virksomhedens egne forhold, og er indbyrdes usammenhængende. De skriftlige interne regler skal have sammenhæng med filialens egne forhold, det vil sige en risikoanalyse af virksomhedens forretningsmodel, kundetyper og produkter mv., og skal beskrive, hvad der forstås ved hvidvask og terrorfinansiering, og hvordan dette kan tænkes at forekomme netop i filialen,” skriver tilsynet.

Tilmeld dig vores nyhedsbrev

Vær på forkant med udviklingen. Få den nyeste viden fra branchen med vores nyhedsbrev.

!
Nyhedsbrevsvilkår

Forsiden lige nu

Foto: Lars Krabbe
Regulering

Tre problemer går igen i påbud til bæredygtige fonde

Uklare, inkonsistente og mangelfulde oplysninger om bæredygtighed præger de såkaldt fuldt bæredygtige fonde. 
  • Tilsynet uddeler første påbud til bæredygtige fonde

For abonnenter

Sønderjysk Forsikring har valgt ung startup til at levere ny softwareløsning. | Foto: Pr/sønderjysk Forsikring
FinansWatch

Ung tech-virksomhed lukker aftale med Sønderjysk Forsikring om ny software

For abonnenter

Jens Munch Holst er adm. direktør i Akademikerpension. | Photo: Peter Hove Olesen
Pension

Leverandør til rigets forsvar har i årevis stået på danske pengekassers sorte liste

Morten Leen er med indgangen til 2023 blevet forfremmet til bæredygtighedsdirektør i AP Ejendomme. | Foto: PR / AP Ejendomme
Karriere

Ny bæredygtighedsdirektør går efter at styrke AP Ejendomme i markedet

For abonnenter

Lunar er på vej til at hente nye penge blandt investorer. | Foto: Pr/lunar Bank
Finansnyt

Lunar indkalder til generalforsamling - kapitalforhøjelse på vej

For abonnenter

Kjeld Gosvig-Jensen, juridisk direktør i Finans Danmark, efterlyser flere ressourcer til Hvidvasksekretariatet. | Foto: Pr/ Finans Danmark
FinansWatch

Finans Danmark efterlyser flere penge til Hvidvasksekretariatet

For abonnenter

Læs også

Jens Chr. Hansen er analytiker på FinansWatch. | Foto: Jan Bjarke Mindegaard
FinansWatch

Analyse: Danske Bank yderligere distanceret af Nordea – udsigterne til comeback er uklare

Nordeas Frank Vang-Jensen sidder tungt på tronen som Nordens bankkonge. Danske Bank famler fortsat i blinde for at finde et troværdigt ståsted, skriver FinansWatchs analytiker Jens Chr. Hansen.

For abonnenter

Ulrik Nødgaard er adm. direktør i Finans Danmark. | Foto: Stine Bidstrup
Bank

Fire finansielle virksomheder fylder toppen af liste over største skatteydere

En opbremsning i økonomien vil også afspejle sig i bankernes regnskabstal, selv om renteindtægter har gjort comeback, mener formand for Finans Danmark.

For abonnenter

Peter Kjærgaard har tilbragt en årrække hos Nykredit, men står i dag i spidsen for Formuepleje. | Foto: Pr/nykredit
FinansWatch

Nykredit-profil rydder op i Formuepleje: "Ejerkredsen ønskede en forandring"

Han gik fra chef i Nykredit til direktør i Formuepleje. Folk i branchen har svært ved at forstå jobskiftet, men selv ser han det som et helt naturligt valg, siger han i et interview med FinansWatch. 

For abonnenter

Seneste nyt

  • Ny bæredygtighedsdirektør går efter at styrke AP Ejendomme i markedet – 3. feb.
  • Tre problemer går igen i påbud til bæredygtige fonde – 3. feb.
  • Finans Danmark efterlyser flere penge til Hvidvasksekretariatet – 3. feb.
  • Ung tech-virksomhed lukker aftale med Sønderjysk Forsikring om ny software – 3. feb.
  • Lunar indkalder til generalforsamling - kapitalforhøjelse på vej – 3. feb.
  • Klumme: Biodiversitet vil fylde lige så meget som klimakrisen for landets bankdirektører – 3. feb.
  • Morningstar hæver kursmål på Nordea – 3. feb.
  • Danica henter chef for public affairs – 3. feb.
  • Leverandør til rigets forsvar har i årevis stået på danske pengekassers sorte liste – 3. feb.
  • Tilsynet uddeler første påbud til bæredygtige fonde – 3. feb.
  • Arbejdernes Landsbank napper ny regionsdirektør fra Nykredit – 3. feb.
  • Rente-raket gør banker spiselige for investor – 3. feb.
  • Analyse: Danske Bank yderligere distanceret af Nordea – udsigterne til comeback er uklare – 3. feb.
  • Medie: Ny Totalkredit-aftale vil gøre det dyrt at vælge anden leverandør af realkreditlån – 3. feb.
  • Alm. Brand Group udbygger banksamarbejde – 3. feb.
Flere nyheder

Job

  • AP Pension søger kunderådgiver til Udbetaling

  • Forretningsudvikler til Salesforce, Birk

  • Privatrådgiver til Sydbank i Billund

  • Vil du være regnskabsanalytiker i vores nye analyse-team?

  • Økonomimedarbejder

  • AML Officer til AML - Rapportering og dokumentation

  • Chef for Koncernregnskab i Sampension

  • Senior Analyst, Trustee & Depositary

  • Dedikeret Senior Kreditrådgiver – værdiskabende finansielle løsninger til små og mellemstore virksomheder

  • Erhvervstrainee til Sydbank i Frederikshavn

  • Financial Controller for International Shipping Company

  • Project Finance Manager

  • Kreditbanken i Aabenraa søger administrativ medarbejder til fonds, valuta og hvidvask

  • Risk Manager i Sydbank Operations

  • Static Data-ekspert til videreudvikling af fagligt område

  • Er du vores nye kreditchef i Nørre Nebel?

  • Kundemedarbejder til online-afdeling i Sparekassen Thy

  • Mulighed for en alsidig HR-partner-rolle

  • Assisterende rådgiver (vikariat) til Spar Nord Lillebælt – Hele byens bank

  • KYC Specialist til procesoptimering og digitalisering

Se flere jobs

Watch Job

  • Regnskabs-/økonomichef

  • Jurister søges til Corporate Legal i Danmarks Eksport & Investeringsfond

  • Salesforce-udvikler eller -arkitekt

  • Product Owner – vær med til at forvalte IT-systemer midt i den grønne omstilling

  • Scrum Master with a practical approach

Se flere jobs

Job

  • AP Pension søger kunderådgiver til Udbetaling

  • Forretningsudvikler til Salesforce, Birk

  • Privatrådgiver til Sydbank i Billund

  • Vil du være regnskabsanalytiker i vores nye analyse-team?

  • Økonomimedarbejder

  • AML Officer til AML - Rapportering og dokumentation

  • Chef for Koncernregnskab i Sampension

  • Senior Analyst, Trustee & Depositary

  • Dedikeret Senior Kreditrådgiver – værdiskabende finansielle løsninger til små og mellemstore virksomheder

  • Erhvervstrainee til Sydbank i Frederikshavn

  • Financial Controller for International Shipping Company

  • Project Finance Manager

  • Kreditbanken i Aabenraa søger administrativ medarbejder til fonds, valuta og hvidvask

  • Risk Manager i Sydbank Operations

  • Static Data-ekspert til videreudvikling af fagligt område

  • Er du vores nye kreditchef i Nørre Nebel?

  • Kundemedarbejder til online-afdeling i Sparekassen Thy

  • Mulighed for en alsidig HR-partner-rolle

  • Assisterende rådgiver (vikariat) til Spar Nord Lillebælt – Hele byens bank

  • KYC Specialist til procesoptimering og digitalisering

Se flere jobs

Kolofon

FinansWatch
Søg

Sektioner

  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Fintech
  • Regulering
  • Karriere
  • Kapitalforvaltning
  • Klummer
  • Redaktøren anbefaler
  • FW Insight
  • Sitemap
  • RSS feeds

Redaktør

Mette Mandrup

mm@finanswatch.dk

Tlf.: +45 3330 8383

Ansv. chefredaktør

Anders Heering

Udgiver

JP/Politikens Hus A/S

Annonceafdeling

annoncering@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Annoncering

Jobannoncering

job@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Job

Abonnement

Prøv FinansWatch gratis eller få tilbud på et abonnement, der passer til lige netop dig eller din virksomhed.

finanswatch@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Læs mere om abonnement her

Adresse

FinansWatch

Rådhuspladsen 37

1785 København V

Tlf.: +45 3330 8383

Retningslinjer

  • Persondatapolitik

Copyright © FinansWatch — Alt materiale på denne side er omfattet af gældende lov om ophavsret

Microsoft er i gang med at udfase Internet Explorer – det er vi derfor også.
Vi anbefaler en af følgende browsere for en bedre oplevelse. Klik på et af ikonerne for at downloade en ny browser.

Med venlig hilsen,
FinansWatch

Google ChromeMozilla FirefoxMicrosoft Edge