En del af Watch Medier

FinansWatchtirsdag7. februar 2023

  • Søg
  • Log ind
  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Søg
  • Log ind
  • Seneste
  • Søg
  • Log ind
  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Fintech
  • Regulering
  • Karriere
  • Kapitalforvaltning
  • Klummer
  • Redaktøren anbefaler
  • FW Insight
29.01.2019kl. 19.54

Overblik: Her er Finanstilsynets svar på kritik i hvidvasksag

Finanstilsynet svarer i en redegørelse på mange af de kritikpunkter, det har mødt i Danske Banks hvidvasksag.
Foto: Ritzau Scanpix/Carl Redhead
Foto: Ritzau Scanpix/Carl Redhead
RITZAU

I en 142 sider lang rapport svarer Finanstilsynet på dele af den kritik, der har været rejst af tilsynet i forhold til håndteringen af Danske Banks massive hvidvask via bankens estiske afdeling.

Her flød omkring 1500 milliarder kroner fra 2007 til 2015 gennem filialen uden nævneværdig kontrol.

Læs her, hvordan Finanstilsynet svarer på kritikpunkterne.

* Kritik: Finanstilsynet skulle tidligere have opdaget omfanget af mistænkelige transaktioner.

Finanstilsynet skriver, at det svarede på - og fulgte op på - alle henvendelser fra de estiske myndigheder, EFSA, samt den russiske centralbank.

"Danske Banks egne undersøgelser har efterfølgende afdækket, at ansatte i den estiske filial efter alt at dømme over en længere årrække aktivt har udført og dækket over overtrædelserne i forhold til både bankens overordnede ledelse i København og i forhold til EFSA."

* Kritik: Finanstilsynet stolede i for høj grad på oplysninger fra Danske Bank.

Finanstilsynet skriver, at det bad om uddybende informationer og sammenlignede den med de oplysninger, der modtog fra de estiske myndigheder. 

Finanstilsynet skriver, at Danske Bank "ikke i alle tilfælde" gav retvisende informationer, og at det blandt andet skyldtes, at banken ikke selv havde undersøgt forholdene ordentligt.

"Finanstilsynet stolede således ikke ukritisk på oplysningerne fra banken – hverken oplysninger om hvidvaskforebyggelse i filialen i Estland eller om de danske aktiviteter."

* Kritik: Finanstilsynet skulle have kontaktet og brugt den whistleblower, der internt afslørede hvidvasken, mere.

Finanstilsynet skriver, at sagen var tilstrækkeligt belyst i 2018 til, at det kunne træffe afgørelser uden whistlebloweren. Ikke mindst fordi det havde modtaget hans informationer i 2017.

"Whistlebloweren blev i medierne citeret for, at der var fejl og mangler i sagsfremstillingen i Finanstilsynets afgørelse, uden at han dog angav hvilke. Finanstilsynet tog derfor gentagne gange kontakt til ham. Dette har ikke ført til, at whistlebloweren har ønsket at tale med Finanstilsynet." 

* Kritik: Finanstilsynet skulle have politianmeldt Danske Bank og ledende medarbejdere i maj 2018, da det kom med sin afgørelse.

Finanstilsynet skriver, at det kun kan politianmelde, hvis det mener, at det er sandsynligt, at der vil falde dom. Grundet en række domme, hvor banker ikke blev dømt for deres ageren op til finanskrisen, mente Finanstilsynet ikke, at det var sandsynligt, at Danske Bank eller Danske Banks ledelse ville blive dømt.

* Kritik: Finanstilsynets bestyrelsesformand fra 2016 til 2018 kom fra et job som finansdirektør i Danske Bank.

Finanstilsynet skriver, at den daværende formand erklærede sig inhabil og deltog ikke i møder om Danske Bank. 

"Der har således ikke været risiko for, at Finanstilsynets afgørelse ville blive påvirket af den daværende bestyrelsesformands personlige interesser i sagen." 

"Dette understreges af, at Finanstilsynets afgørelse indeholder væsentlig kritik af den daværende bestyrelsesformand i hans rolle som bankens CFO og den ansvarlige i bankens direktion for compliance og forebyggelse af hvidvask."

Finanstilsynet forsvarer sig selv i ny redegørelse: Vi har levet op til vores forpligtelser

Dansk Folkeparti sår tvivl om frikendelse af Finanstilsynet

Politikere: Tilsyn må erkende medansvar i hvidvasksag

Finanstilsynet kommer med 23 idéer til at styrke bekæmpelse af hvidvask

Relaterede artikler:

  • Foto: Ritzau Scanpix/Liselotte Sabroe

    Finanstilsynet forsvarer sig selv i ny redegørelse: Vi har levet op til vores forpligtelser

    For abonnenter

  • Hans Kristian Skibby | Foto: Steen Brogaard

    Dansk Folkeparti sår tvivl om frikendelse af Finanstilsynet

    For abonnenter

  • SF's erhvervsordfører, Lisbeth Bech Poulsen. | Foto: Claus Bonnerup/Polfoto

    Politikere: Tilsyn må erkende medansvar i hvidvasksag

Tilmeld dig vores nyhedsbrev

Vær på forkant med udviklingen. Få den nyeste viden fra branchen med vores nyhedsbrev.

!
Nyhedsbrevsvilkår

Forsiden lige nu

Martin Kyed er cheføkonom hos SMVdanmark.
Finansnyt

Brancheorganistion vil have banker til at slå bak på gebyrindtægter

Det er forståeligt, at landets banker begynder at tjene flere penge på renteindtægter, mener SMVdanmark, som gerne ser, at gebyrindtægterne bliver mindre.
  • Højere renter og større udlån sender Ringkjøbing Landbobanks overskud op
  • Nordea-direktør erklærer sig meget tilfreds med vækst lige over nulpunktet

For abonnenter

Brian Buus Madsen bliver fungerende landechef for Nordnet i Danmark, når Anne Buchardt senere på ugen forlader posten. | Foto: Pr/nordnet
Finansnyt

Intern kandidat tager over som fungerende landechef for Nordnet

For abonnenter

Lars Christensen er adm. direktør og partner hos mægleren WTW, der tidligere hed Willis Towers Watson. | Foto: Pr
Finansnyt

Mægler ser højere priser på pensionsbranchens smertensbarn og mere komplekse tilbud efter indgreb

For abonnenter

Antallet af konkurser steg i januar. | Foto: Colourbox
Bank

Konkursstigning i januar: Økonomer varsler endnu flere i 2023

Foto: Gregers Tycho/ERH
Nykredit/Totalkredit

Nykredit har sammen med staten millioner til gode i konkursboer i slagterikoncern

For abonnenter

Spar Nord præsenterer sit 2022-regnskab torsdag. | Photo: Jan Dagø/Jyllands-Posten/Ritzau Scanpix
Spar Nord Bank

Danske Bank hæver kursmål på Spar Nord

Læs også

Saxo Bank vil hæve indlånsrenterne hurtigere end hidtil. | Foto: Pr/saxo Bank
Saxo Bank

Saxo Bank vil hæve indlånsrenter samtidig med Nationalbanken for nogle kunder

I første omgang vil nyt tiltag gælder kunder med over 500.000 kr. på bankbogen, men Saxo Banks ambition er, at grænsen skal sættes ned.

For abonnenter

Brian Buus Madsen bliver fungerende landechef for Nordnet i Danmark, når Anne Buchardt senere på ugen forlader posten. | Foto: Pr/nordnet
Finansnyt

Intern kandidat tager over som fungerende landechef for Nordnet

Mens arbejdet med at finde afløser for afgående landechef for Nordnet pågår, får nuværende leder tøjlerne.

For abonnenter

Lunar løfter renten på almindelige indlånskonti. | Foto: Pr/lunar Bank
FinansWatch

Lunar løfter indlånsrenten med 25 basispoint

Kunder med indlånskonti i Lunar skal ikke binde deres penge i en bestemt periode for at få glæde af nyt renteløft. 

For abonnenter

Seneste nyt

  • Brancheorganistion vil have banker til at slå bak på gebyrindtægter – 10.00
  • Danske Bank hæver kursmål på Spar Nord – 09.38
  • Konkursstigning i januar: Økonomer varsler endnu flere i 2023 – 09.23
  • De fleste af nye ejendomsvurderinger er kontrolleret manuelt – 09.01
  • Intern kandidat tager over som fungerende landechef for Nordnet – 08.37
  • Mægler ser højere priser på pensionsbranchens smertensbarn og mere komplekse tilbud efter indgreb – 08.00
  • Saxo Bank vil hæve indlånsrenter samtidig med Nationalbanken for nogle kunder – 07.49
  • Nykredit har sammen med staten millioner til gode i konkursboer i slagterikoncern – 07.39
  • BNP Paribas skuffer med bundlinjen – 07.33
  • Pensionsselskaber er åbne for større investeringer i atomkraft – 07.10
  • Amerikansk centralbankchef ser højere rentetop efter jobtal – 06.49
  • Totalbanken indfrier hybrid kernekapital på 15 millioner – 06.40
  • Lunar løfter indlånsrenten med 25 basispoint – 6. feb.
  • Boligejere med flekslån står overfor et rentehop – 6. feb.
  • Pensions-tumult koster staten milliarder i skatteindtægter – 6. feb.
Flere nyheder

Job

  • Spar Nord søger regnskabsanalytikere til Virksomhedsanalyse

  • Erhvervsrådgiver til Erhverv Hjørring

  • Privatrådgiver til byens bedste finansielle arbejdsplads - Nørresundby

  • Ambitiøs Kreditrådgiver – værdiskabende finansielle løsninger til små og mellemstore virksomheder

  • KYC Specialist til procesoptimering og digitalisering

  • Privatrådgiver til Sydbank i Billund

  • Motiveres du af fagligt komplekse afgiftssager? Vil du arbejde med kontrolbesøg og sagsbehandling?

  • Dedikeret Senior Kreditrådgiver – værdiskabende finansielle løsninger til små og mellemstore virksomheder

  • Senior Analyst, Trustee & Depositary

  • Compliance Officer

  • Privatrådgiver til Svendborg

  • Vi søger en erhvervsrådgiver og en erhvervsspecialist til vores filial i Nykøbing F.

  • Afdelingsdirektør til Sparekassen Thy Herning

  • Er du vores nye kreditchef i Nørre Nebel?

  • Intern Revisor til Arbejdernes Landsbank

  • Erhvervsrådgiver til stærk lokalbank i vækst

  • Senior Project Finance Manager

  • AP Pension søger Specialist til Kritisk Sygdom

  • Risk Manager i Sydbank Operations

  • Specialist, Trustee&Depositary

Se flere jobs

Watch Job

  • Erfaren IT Supporter

  • Scrum Master with a practical approach

  • Erfaren fuldmægtig eller advokat med interesse for danske og internationale virksomheder

  • Forvaltningsservicechef i Vestforbrænding

  • Regnskabs-/økonomichef

Se flere jobs

Job

  • Spar Nord søger regnskabsanalytikere til Virksomhedsanalyse

  • Erhvervsrådgiver til Erhverv Hjørring

  • Privatrådgiver til byens bedste finansielle arbejdsplads - Nørresundby

  • Ambitiøs Kreditrådgiver – værdiskabende finansielle løsninger til små og mellemstore virksomheder

  • KYC Specialist til procesoptimering og digitalisering

  • Privatrådgiver til Sydbank i Billund

  • Motiveres du af fagligt komplekse afgiftssager? Vil du arbejde med kontrolbesøg og sagsbehandling?

  • Dedikeret Senior Kreditrådgiver – værdiskabende finansielle løsninger til små og mellemstore virksomheder

  • Senior Analyst, Trustee & Depositary

  • Compliance Officer

  • Privatrådgiver til Svendborg

  • Vi søger en erhvervsrådgiver og en erhvervsspecialist til vores filial i Nykøbing F.

  • Afdelingsdirektør til Sparekassen Thy Herning

  • Er du vores nye kreditchef i Nørre Nebel?

  • Intern Revisor til Arbejdernes Landsbank

  • Erhvervsrådgiver til stærk lokalbank i vækst

  • Senior Project Finance Manager

  • AP Pension søger Specialist til Kritisk Sygdom

  • Risk Manager i Sydbank Operations

  • Specialist, Trustee&Depositary

Se flere jobs

Kolofon

FinansWatch
Søg

Sektioner

  • Bank
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • Fintech
  • Regulering
  • Karriere
  • Kapitalforvaltning
  • Klummer
  • Redaktøren anbefaler
  • FW Insight
  • Sitemap
  • RSS feeds

Redaktør

Mette Mandrup

mm@finanswatch.dk

Tlf.: +45 3330 8383

  • Om FinansWatch

Ansv. chefredaktør

Anders Heering

Udgiver

JP/Politikens Hus A/S

Annonceafdeling

annoncering@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Annoncering

Jobannoncering

job@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Job

Abonnement

Prøv FinansWatch gratis eller få tilbud på et abonnement, der passer til lige netop dig eller din virksomhed.

finanswatch@infowatch.dk

Tlf.: +45 7077 7449

Læs mere om abonnement her

Adresse

FinansWatch

Rådhuspladsen 37

1785 København V

Tlf.: +45 3330 8383

Retningslinjer

  • Persondatapolitik

Copyright © FinansWatch — Alt materiale på denne side er omfattet af gældende lov om ophavsret

Microsoft er i gang med at udfase Internet Explorer – det er vi derfor også.
Vi anbefaler en af følgende browsere for en bedre oplevelse. Klik på et af ikonerne for at downloade en ny browser.

Med venlig hilsen,
FinansWatch

Google ChromeMozilla FirefoxMicrosoft Edge