En del af
  • Forside
  • Pengeinstitutter
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • FW Insight
  • Log ind
ANNONCE

Finanstilsynet: Fondsmæglerselskab passer ikke godt nok på kunderne

Dansk Formue- & Investeringspleje A/S er ikke "tilstrækkeligt opmærksom på at leve op til reglerne om investorbeskyttelse," lyder en konklusion fra Finanstilsynet.

Ikke alt var, som det skulle være, da Finanstilsynet kom på besøg i Dansk Formue- & Investeringspleje. Det fremgår af en tilsynsrapport, som netop er blevet offentliggjort.

"Det er Finanstilsynets vurdering, at selskabet ikke er tilstrækkelig opmærksomt på at leve op til reglerne om investorbeskyttelse," lyder en af konklusionerne.

Blandt andet fandt tilsynet ud af, at ikke alle kundernes porteføljer var i overensstemmelse med den skriftlige aftale, fondsmægleren havde indgået med kunderne.

Der har desuden også været en praksis for, at en ændring af aftaler kunne ske mundtligt i stedet for skriftligt, og det får selskabet kritik for, fordi fondsmæglerselskaber altid skal forvalte kunders penge efter det aftalegrundlag, man har lavet.

"Finanstilsynet gav derfor påbud om, at selskabet skal sikre, at dets kunders porteføljer til enhver tid er i overensstemmelse med de investeringsretningslinjer, der er aftalt med kunderne, samt at selskabet skal sikre, at selskabet indgår eller bekræfter alle aftaler med kunder på et varigt medium," skriver Finanstilsynet.

Finanstilsynet fandt også ud, at Dansk Formue- & Investeringspleje ikke altid har hentet de nødvendige oplysninger om kunderne, før de udførte egnethedstest, hvilket har udløst et påbud.

I nogle tilfælde har selskabet også udført nogle ordrer fra kunderne, hvor det har formidlet unoterede aktier, selv om det ikke har haft tilladelse til det, og det gav et påbud om, at Dansk Formue- & Investeringspleje kun må udføre aktiviteter, som er omfattet af den tilladelse, det har fra Finanstilsynet.

Endelig fik selskabet et påbud om, at dets metode til opgørelsen af det individuelle solvensbehov skulle ændres, så metoden "i højere grad lægger vægt på forventninger til fremtiden i relation til indtjeningsrisici."

Modtag nyhedsbreve fra FinansWatch gratis
Mest læste Kapitalforvaltning
Forsiden lige nu

"Jeg er altså ikke bare en storsælger"

Han har i medierne fået prædikatet "supersælger", men mener selv, at der ligger meget mere i jobbet som kommerciel direktør i Danica. I anledning af, at Lars Ellehave-Andersen i dag fylder 50, har FinansWatch mødt pensionsdirektøren til en snak om fremtidens pensionsmarked, udviklingen af Pensionsinfo.dk og mulighederne for at blive adm. direktør en dag.

Forsikringsdirektør: "Mange unge har ingen forsikring"

FERIE I FINANSLAND: For mange unge går rundt uden en forsikring. Et problem, der ifølge Anne Mette Toftegaard, adm. direktør i LB Forsikring, skal mere fokus på. Men inden hun tager fat på den opgave, skal hun på en sejltur i de danske og svenske farvande.

ANNONCE


Modtag nyhedsbreve fra FinansWatch gratis

Vilkår
Private Banker til Private Banking i Herning - Nykredit
Privatrådgiver til Sydbank i Næstved
Nyoprettede stillinger til Finanstilsynets nye Fintech Lab og til arbejdet med betalingstjenester
Seniorprivatrådgiver til center Kalvebod - Nykredit
Souschef til Viborg - Sparekassen Kronjylland
Europapolitisk Direktør til Finans Danmark
2 Student Assistants to support building a thriving Danish Fintech Ecosystem - Copnehagen FinTech
Trader til aktieteam - Sparinvest
Akademiker til finansområdet i Ringkøbing - Ringkjøbing Landbobank
Spar Nord søger formuerådgiver til Formuecenter Syd
International rådgiver med interesse for den europæiske energisektor - Energinet
Erfaren koncernjurist - Sampension
Stærk kompetence til Asset Allocation og balancerede fonde - Sparinvest
Privatkunde- rådgiver til Dragør, BankNordik
Client Service Assistant within Asset Management - Capital Four
Private Banker til Sydbank i Aarhus
Jurist til Sparekassen Sjælland-Fyn
Afdelingsdirektør, Aarhus - Nordjyske Bank
Privatkunderådgiver til Spar Nord Roskilde
Finanstilsynet søger medarbejdere til ny enhed med fokus på alternative investeringer
Spar Nord søger finansøkonomer til praktik i januar 2018
Client Manager til Nykredit Portefølje Administration
Projektudviklingschef i BOKIS med stærk kendskab til digitale betalinger
Systemansvarlig til Front Arena handelssystem - Maj Invest
Organisations- og Projektkoordinator, Den Jyske Sparekasse
Financial Crime Manager, Nordea Life & Pensions, Ballerup
Senior Relationship Manager - Danske Bank
Er du vores nye privatkunderådgiver? - GrønlandsBANKEN
Analysestærk økonom til Finanstilsynet
Er du økonom og vil være med til at føre tilsyn med banker? - Finanstilsynet
Senior Analyst with quantitative capabilities, Nordea Digital Markets
Erhvervsrådgiver til Horsens - Sparekassen Kronjylland
Kundemedarbejder, Uldum - Middelfart Sparekasse
Kunderådgiver til Rønde - Djurslands Bank
Risk Managers, Corporate & Business Banking og Personal Banking, København - Nordea
Bankrådgiver Erhverv, Lyngby - Nordea
Privatrådgiver, gerne med interesse for erhverv/landbrug, til center Aalborg - Nykredit
Finanstilsynet søger en jurist til kontoret for pensionskasser
Kontorchef til nyoprettet kontor for teknologianvendelse og IT-tilsyn - Finanstilsynet
Forretningsudvikler/Compliance - medarbejder med erfaring fra fonds-/kapitalmarkedsområdet, Ringkjøbing Landbobank
Client Executive til SEB Asset Management
Local Reward Expert, Copenhagen - Nordea
Erfaren udvikler til Data Warehouse i Sydbank
Finanstilsynet søger en medarbejder med aktuarmæssige kompetencer til kontoret for pensionskasser
Landbrugskundechef med passion for at pleje en spændende portefølje - Vækstfonden
Ambitiøs Økonom til udvikling af Elmarkedet - Energinet
Valuta- og renterådgiver til Ringkøbing - Ringkjøbing Landbobank
Investeringsrådgiver til private banking i Aarhus - Ringkjøbing Landbobank
Kunderådgiver, Nordea Liv & Pension, Ballerup
Erhvervsmedarbejder til Sydbank i Næstved
Redaktør

David Bentow

db@finanswatch.dk

Tlf.: 3330 8382

Ansv. chefredaktør

Anders Heering

Udgiver

JP/Politikens Hus A/S
Annoncering og salg

Abonnement

Lars Bräuner

finanswatch@infowatch.dk

Tlf.: 7077 7449

Annoncering

Hanne Slot

hanne@infowatch.dk

Tlf.: 7171 7428

Tlf.: 4021 0166

Job

Therese Warpe Jensen

therese@infowatch.dk

Tlf.: 7171 7420

Tlf.: 3113 0538

Abonnement

Prøv FinansWatch gratis eller få tilbud på et abonnement, der passer til lige netop dig eller din virksomhed. finanswatch@infowatch.dk

Tlf.: 7077 7449

 

Adresse

FinansWatch

St. Regnegade 12, 2. sal

1110 København K

Tlf.: 7077 7449