En del af
  • Forside
  • Pengeinstitutter
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • FW Insight
  • AMWatch
  • Log ind
ANNONCE

Danske Bank om politianmeldelse: Vi har ikke været gode nok

Fire år efter at første påbud omkring håndteringen af sine udenlandske samarbejdsbanker politianmelder Finansstilsynet nu Danske Bank for endnu ikke at leve op til hvidvaskloven. Vi har ikke været gode nok, erkender bankens chefjurist.

Finanstilsynet har i sidste uge anmeldt Danske Bank til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK) - i daglig tale Bagmandspolitiet – for overtrædelse af hvidvasklovens bestemmelser om korrespondentbanker, herunder manglende overholdelse af Finanstilsynets påbud på området fra 2012.

”Det er en sag, vi tager meget alvorligt. Vi har ikke været gode nok. Vi fik et påbud i 2012, og nu har tilsynet været forbi tjekket op på det, og det er Finanstilsynets vurdering - som vi i øvrigt er enige i – at der ikke er godt nok styr på det. Så vi går ind i et samarbejdet med politiet og Finanstilsynet om at få ryddet op her,” siger Danske Banks chefjurist Flemming Pristed til FinansWatch.

Betyder det, at I slet ikke har foretaget jer noget siden I fik påbuddet i 2012?

”Jo, det har vi heldigvis, og det kvitterer tilsynet også for. Men lige på dette område omkring korrespondentbanker har vi simpelthen ikke været skarpe nok og haft fokus nok på området, og det gør, at vi får et påbud og en politianmeldelse.”

Så I har ikke gjort noget ved korrespondentbanker siden I fik påbuddet i 2012?

”Vi har gjort en masse. Vi har blandt andet halveret antallet af korrespondentbanker.”

Han forklarer, at banken i øjeblikket arbejder med tiltag, der endnu ikke har fået fuld effekt.

”Vi er i gang med at kigge på vores interne procedurer, vores it-systemer og vi er også ved at uddanne vores personale. Men vurderingen fra Finanstilsynet er, at det ikke har været nok.”

Ingen undskyldning

Kan du forstå, at Finanstilsynet politianmelder jer?

”Det kan jeg sagtens. Vi er ikke tilfredse med resultatet, så det kan vi godt forstå. Vi har heldigvis sat en masse ting i gang for at få ryddet op. Vi ønsker jo ikke at være i en sådan situation. Vi vil hellere bruge tiden på at servicere vores kunder. Så vi har sat fuld tryk på at få ryddet op.”

Er det et område, der er tidskrævende at rette op på – siden I ikke er nået i mål med et påbud fra 2012?

”Det er et komplekst område, men det er ikke nogen undskyldning,” siger Flemming Pristed.

Han fortæller, at Danske Bank i dag har omkring 400 medarbejder, der beskæftiger sig med området hvidvask og compliance, hvor sidstnævnte handler om efterlevelse af regler og lovgivning.

”Det er helt sikkert noget der tager tid. Men vi har fået et påbud og en politianmeldelse, og det er vi ikke stolte af, så vi må bare se, at få ryddet op,” uddyber Flemming Pristed.

Hvor lang tid vil det tage?

”Vi skal aflevere en plan for oprydningen til Finanstilsynet, der så vil sætte nogle frister for os. Vi er optaget af at få ryddet op i det, der er blevet påpeget. Men bagefter ligger der også et løbende arbejde i at sørge for, at vi ikke kommer i samme situation igen.”

"Vi bestræber os på at overholde loven"

Hvordan vil I samarbejde med politiet?

”Vi vil selvfølgelig stille op med de mennesker og oplysninger, som politiet måtte ønske. Vi har kun en interesse, og det er at få fikset dette her og lagt det bag os.”

Tror du, politiet finder nogle ulovligheder?

”Det må være politiets vurdering. Det er nok for tidligt at begynde at gætte på det. Jeg forholder mig til påbuddene og politianmeldelsen.”

Kommer dette her til at få konsekvenser for, hvordan Danske Bank håndterer hvidvaskområdet fremtover?

”Det har allerede haft betydning. Som man kan se fandt tilsynets besøg sted for et år siden, og vi har allerede skærpet vores fokus på det og i særdeleshed på spørgsmålet om korrespondentbanker.”

Hvis vi ser bort fra politianmeldelsen vedrørende jeres korrespondentbanker, overholder I så hvidvaskloven i øvrigt?

”Vi bestræber os hele tiden på at overholde loven. Vi har interne kontrolmekanismer, som hele tiden tjekker op på, om vi overholder loven. Og så kommer Finanstilsynet engang imellem og kigger os over skulderen, og så fandt de et par ting her, som vi skal have ryddet op i.”

Kan dette komme til at betyde ledelses- og organisationsændringer inden for hvidvask og compliance?

”Det tror jeg bestemt ikke. Der bliver allerede ydet en stor indsats for at få ryddet op i dette her. Det handler om at få snuden i sporet.”

Modtag nyhedsbreve fra FinansWatch gratis
Mest læste Finansnyt

Nye dataregler på vej: Nu skal bankerne vide mindre om kunderne

Nye dataregler kan gøre det sværere for banker at yde personlig kunderådgivning og foretage økonomiske vurderinger. Det mener konsulentvirksomhed, der dog stadig ser et behov for en opdatering af reguleringen. Spar Nord, som vil være Danmarks mest personlige bank, genkender problematikken.

Forsiden lige nu
ANNONCE


Modtag nyhedsbreve fra FinansWatch gratis

Vilkår
Erhvervsrådgiver til Skive - Sparekassen Balling
Leder til Vurdering København - Nykredit
Investment Controller - Assure Wealth
Stærk erhvervspartner med STOR interesse for ejendomme - Jyske Bank
Landbrugsrådgiver til Landbrugscenter Grindsted - Den Jyske Sparekasse
Private Banking direktør - Vestjysk Bank
Økonom til værdipapir og policy - Finans Danmark
Erfaren kommunikationskonsulent - DLR Kredit
Kvalitetsbevidst supporter til vores globale kundeteam - C Worldwide Asset Management
Chief Risk and Compliance Advisor to Trading Technology
Privatkundechef til København City - Sparekassen Kronjylland
Studiejob i Sydbank Aabenraa
Erhvervsrådgiver til Vestjysk Bank i Esbjerg
Bankrådgiver Erhverv, Lyngby - Nordea
Økonom til værdipapir og policy - Finans Danmark
Controller / Business Manager - Pareto Business Management
Privatrådgiver til center Viborg - Nykredit
Analyst to Investment Banking, DCM Corporates and Financial Institutions, Copenhagen - Nordea
Vi søger en kunderådgiver til vores privatkundeafdeling i Langå
Porteføljeforvalter - til alternative aktiver - Sampension
Erfaren Økonom til udvikling af intern samhandelsmodel i Energinet-koncernen
It-arkitekt - Sampension
Strategi- og Udviklingskonsulent til facilitering af strategisk ledelse - Energinet
EKF søger en engageret seniorunderwriter
Kunderådgiver Assens - Fynske Bank
Head of Finance til Danmarks Skibskredit
Er du vores nye Treasury Controller? - EKF
Kundechef til markedsafdelingen - Sampension
Senior Project Manager, KYC Work-Stream - Nordea
Chief Risk and Compliance Advisor for Technology Operations & Support
Landbrugskundemedarbejder til stærkt landbrugsteam i Vojens eller Randers - Vækstfonden
Seniorprojektleder til Finans – Realkreditprodukter - Nykredit
Erhvervsspecialist til Sydbank i Hovedstaden
Souschef til AL Servicetelefon - Arbejdernes Landsbank
Rådgiver til Totalkredit Rådgivning i København
Økonom med styr på risikostyring - Sparekassen Kronjylland
Senior Private Banker til markedsområde Sjælland - Spar Nord
Vi søger en kreditansvarlig til Langå Sparekasse
Erfaren HR-konsulent - DLR Kredit
Filialdirektør til filialen i Rødovre - Arbejdernes Landsbank
Kreditanalytiker til Nykredit Markets
Senior Compliance Officer til afdelingen for Compliance & Operationel Risiko - EKF
Motivated Sales Executive to join a leading Nordic investment bank - Pareto Securities
Spar Nord søger dataanalytiker til modeludvikling
Kreditrådgiver til landbrugsafdelingen – DLR Kredit A/S
Økonom (gerne ph.d.) til Finansiel Stabilitet - Danmarks Nationalbank
Senior specialist til Fondsadministration - Sampension
Spar Nord Roskilde søger totalrådgiver
Private Banker til Sydbank i Sønderjylland
Erhvervsrådgiver til Sydbank i Haderslev
Redaktør

David Bentow

db@finanswatch.dk

Tlf.: 3330 8382

Ansv. chefredaktør

Anders Heering

Udgiver

JP/Politikens Hus A/S
Annoncering og salg

Abonnement

Lars Bräuner

lars@infowatch.dk

Tlf.: 7077 7449

Annoncering

Hanne Slot

hanne@infowatch.dk

Tlf.: 7171 7428

Job

Therese Warpe Jensen

therese@infowatch.dk

Tlf.: 7171 7420

Abonnement

Prøv FinansWatch gratis eller få tilbud på et abonnement, der passer til lige netop dig eller din virksomhed. finanswatch@infowatch.dk

Tlf.: 7077 7449

 

Adresse

FinansWatch

St. Regnegade 12, 2. sal

1110 København K

Tlf.: 3330 8383