En del af
  • Forside
  • Pengeinstitutter
  • Forsikring
  • Pension
  • Realkredit
  • FW Insight
  • AMWatch
  • Log ind
ANNONCE

Danske Bank om politianmeldelse: Vi har ikke været gode nok

Fire år efter at første påbud omkring håndteringen af sine udenlandske samarbejdsbanker politianmelder Finansstilsynet nu Danske Bank for endnu ikke at leve op til hvidvaskloven. Vi har ikke været gode nok, erkender bankens chefjurist.

Finanstilsynet har i sidste uge anmeldt Danske Bank til Statsadvokaten for Særlig Økonomisk og International Kriminalitet (SØIK) - i daglig tale Bagmandspolitiet – for overtrædelse af hvidvasklovens bestemmelser om korrespondentbanker, herunder manglende overholdelse af Finanstilsynets påbud på området fra 2012.

”Det er en sag, vi tager meget alvorligt. Vi har ikke været gode nok. Vi fik et påbud i 2012, og nu har tilsynet været forbi tjekket op på det, og det er Finanstilsynets vurdering - som vi i øvrigt er enige i – at der ikke er godt nok styr på det. Så vi går ind i et samarbejdet med politiet og Finanstilsynet om at få ryddet op her,” siger Danske Banks chefjurist Flemming Pristed til FinansWatch.

Betyder det, at I slet ikke har foretaget jer noget siden I fik påbuddet i 2012?

”Jo, det har vi heldigvis, og det kvitterer tilsynet også for. Men lige på dette område omkring korrespondentbanker har vi simpelthen ikke været skarpe nok og haft fokus nok på området, og det gør, at vi får et påbud og en politianmeldelse.”

Så I har ikke gjort noget ved korrespondentbanker siden I fik påbuddet i 2012?

”Vi har gjort en masse. Vi har blandt andet halveret antallet af korrespondentbanker.”

Han forklarer, at banken i øjeblikket arbejder med tiltag, der endnu ikke har fået fuld effekt.

”Vi er i gang med at kigge på vores interne procedurer, vores it-systemer og vi er også ved at uddanne vores personale. Men vurderingen fra Finanstilsynet er, at det ikke har været nok.”

Ingen undskyldning

Kan du forstå, at Finanstilsynet politianmelder jer?

”Det kan jeg sagtens. Vi er ikke tilfredse med resultatet, så det kan vi godt forstå. Vi har heldigvis sat en masse ting i gang for at få ryddet op. Vi ønsker jo ikke at være i en sådan situation. Vi vil hellere bruge tiden på at servicere vores kunder. Så vi har sat fuld tryk på at få ryddet op.”

Er det et område, der er tidskrævende at rette op på – siden I ikke er nået i mål med et påbud fra 2012?

”Det er et komplekst område, men det er ikke nogen undskyldning,” siger Flemming Pristed.

Han fortæller, at Danske Bank i dag har omkring 400 medarbejder, der beskæftiger sig med området hvidvask og compliance, hvor sidstnævnte handler om efterlevelse af regler og lovgivning.

”Det er helt sikkert noget der tager tid. Men vi har fået et påbud og en politianmeldelse, og det er vi ikke stolte af, så vi må bare se, at få ryddet op,” uddyber Flemming Pristed.

Hvor lang tid vil det tage?

”Vi skal aflevere en plan for oprydningen til Finanstilsynet, der så vil sætte nogle frister for os. Vi er optaget af at få ryddet op i det, der er blevet påpeget. Men bagefter ligger der også et løbende arbejde i at sørge for, at vi ikke kommer i samme situation igen.”

"Vi bestræber os på at overholde loven"

Hvordan vil I samarbejde med politiet?

”Vi vil selvfølgelig stille op med de mennesker og oplysninger, som politiet måtte ønske. Vi har kun en interesse, og det er at få fikset dette her og lagt det bag os.”

Tror du, politiet finder nogle ulovligheder?

”Det må være politiets vurdering. Det er nok for tidligt at begynde at gætte på det. Jeg forholder mig til påbuddene og politianmeldelsen.”

Kommer dette her til at få konsekvenser for, hvordan Danske Bank håndterer hvidvaskområdet fremtover?

”Det har allerede haft betydning. Som man kan se fandt tilsynets besøg sted for et år siden, og vi har allerede skærpet vores fokus på det og i særdeleshed på spørgsmålet om korrespondentbanker.”

Hvis vi ser bort fra politianmeldelsen vedrørende jeres korrespondentbanker, overholder I så hvidvaskloven i øvrigt?

”Vi bestræber os hele tiden på at overholde loven. Vi har interne kontrolmekanismer, som hele tiden tjekker op på, om vi overholder loven. Og så kommer Finanstilsynet engang imellem og kigger os over skulderen, og så fandt de et par ting her, som vi skal have ryddet op i.”

Kan dette komme til at betyde ledelses- og organisationsændringer inden for hvidvask og compliance?

”Det tror jeg bestemt ikke. Der bliver allerede ydet en stor indsats for at få ryddet op i dette her. Det handler om at få snuden i sporet.”

Modtag nyhedsbreve fra FinansWatch gratis
Mest læste Finansnyt

Nu vil Spar Nord gerne være SIFI-bank

I et interview med FinansWatch opfordrer topchef i Spar Nord, Lasse Nyby, myndighederne til at udpege Spar Nord som systemisk vigtig bank. Det sker i lyset af kommende kapitalkrav til banken. (Opdateret)

Nets vil fastholde relevans med nyt produkt

Nets er på vej med en teknologisk platform, som skal fastholde betalingsformidlerens relevans på fremtidens betalingsmarked ved at skabe sikre betalinger. Indtil videre indgår udvalgte finansvirksomheder i pilotprojekt.

Forsiden lige nu

Hvidbjerg-direktør stolt af fredsommeligt regnskab

Direktøren for Hvidbjerg Bank er både glad og stolt over regnskabet for første halvår, der da også viser både vækst og bedre bundlinje. Det eneste, der går den forkerte vej, er kapitalprocenten, men det er helt bevidst, siger direktøren.

Nu vil Spar Nord gerne være SIFI-bank

I et interview med FinansWatch opfordrer topchef i Spar Nord, Lasse Nyby, myndighederne til at udpege Spar Nord som systemisk vigtig bank. Det sker i lyset af kommende kapitalkrav til banken. (Opdateret)

ANNONCE


Modtag nyhedsbreve fra FinansWatch gratis

Vilkår
Privatrådgiver til Sydbank i Holbæk
Skjern Bank i Hellerup søger erhvervsrådgiver
Legal Advisor til Vækstfondens juridiske afdeling
Seniorrådgiver til Public Affairs - Finans Danmark
Stærk kompetence til Asset Allocation og balancerede fonde - Sparinvest
Er du vores nye privatkunderådgiver? - GrønlandsBANKEN
Vurderingsspecialist til Nordea Kredit i Aarhus eller Kolding
Nordjyske Bank søger investeringsspecialist/-trainee
Akademiker til finansområdet i Ringkøbing - Ringkjøbing Landbobank
Senior Analyst with quantitative capabilities, Nordea Digital Markets
Erfarne boligsupportere til Bank- og Realkreditsupport Privat, Nykredit
Portfolio Manager – Wealth Management, Carnegie Investment Bank
Økonomi Business Partner til Koncernøkonomi - Nykredit
Landbrugsrådgiver til Djurslands Bank i Grenaa
Souschef til Erhvervscenter Nord/Vest (Holbæk) - Sparekassen Sjælland
Valuta- og renterådgiver til Ringkøbing - Ringkjøbing Landbobank
Totalkredit søger seniorprojektleder til Produkter
Direktør, Spar Nord Lillebælt
Senior Project Manager, Settlement and Services IT - Nordea
Alsidig investeringsspecialist med pionerånd - Norliv
Chefanalytiker/senioranalytiker til Kreditsekretariatet i Kredit - Nykredit
Privatkunderådgiver til Spar Nord Roskilde
Totalkredit søger seniorprojektkonsulent til Digitale Partnerløsninger
Privatrådgiver søges til Holstebro - Sparekassen Thy
Fund Manager / Fondsspecialist - BankInvest
Udadvendt Private Banker til Sydbank i Kolding
Privatrådgiver søges til Hanstholm - Sparekassen Thy
Bankrådgiver Erhverv, Lyngby - Nordea
Organisations- og Projektkoordinator, Den Jyske Sparekasse
Skjern Bank i Hellerup og Virum søger medarbejder til boligsupport
Jurist til PenSam
Kundemedarbejder til Lyngby - Sparekassen Kronjylland
Kunderådgiver til Skadeafdeling - Nordea
Privatrådgivere til Merkur København
Senior Compliance Officer, Asset Management, Copenhagen - Nordea
Afdelingsdirektør, Storkunde Salg - Spar Nord
Afdelingsdirektør, Aarhus - Nordjyske Bank
Bankrådgivere til Jyske Bank i Roskilde
Seniorprivatrådgiver til center Østerbro - Nykredit
Senior / Service Operations Officers to Asset Services DK, Taastrup - Nordea
Spar Nord søger finansøkonomer til praktik i januar 2018
Formuerådgiver til Private Banking Sjælland Syd i Næstved - Nykredit
Souschef - Østjydsk Bank
Investeringsrådgiver til Roskilde - Middelfart Sparekasse
Manager, Finance Processes - Fritz Hansen
Afdelingsleder for privat til Sydbank i Haderslev
Privatrådgiver søges til Holstebro - Sparekassen Thy
Privatrådgiver til Sydbank i Odense
Forretningsudvikler/Compliance - medarbejder med erfaring fra fonds-/kapitalmarkedsområdet, Ringkjøbing Landbobank
Senior Business Controller to Capital Markets IT, Copenhagen - Nordea
Redaktør

David Bentow

db@finanswatch.dk

Tlf.: 3330 8382

Ansv. chefredaktør

Anders Heering

Udgiver

JP/Politikens Hus A/S
Annoncering og salg

Abonnement

Lars Bräuner

finanswatch@infowatch.dk

Tlf.: 7077 7449

Annoncering

Hanne Slot

hanne@infowatch.dk

Tlf.: 7171 7428

Tlf.: 4021 0166

Job

Therese Warpe Jensen

therese@infowatch.dk

Tlf.: 7171 7420

Tlf.: 3113 0538

Abonnement

Prøv FinansWatch gratis eller få tilbud på et abonnement, der passer til lige netop dig eller din virksomhed. finanswatch@infowatch.dk

Tlf.: 7077 7449

 

Adresse

FinansWatch

St. Regnegade 12, 2. sal

1110 København K

Tlf.: 3330 8383